ייעוץ פרישה 

הפרישה מעבודה ומס הכנסה



. במועד זה, עומדים לרשותנו כספים רבים שצברנו בשנות עבודתנו הרבות, כגון: פיצויים, קצבאות, קופות גמל, קרנות השתלמות ועוד.



. זאת ועוד, לאור שינויים שנעשו לאחרונה על-ידי רשויות המס, העובדים נדרשים למלא טפסים רבים ומורכבים שבדרך כלל אין להם בהם כל הבנה שהיא. בשל כך, עובדים רבים מקבלים החלטות מוטעות שעלולות לגרום להם נזקים כלכליים משמעותיים, מבלי שהם כלל ערים לכך. למותר לציין, כי כספים אלה אמורים לשמש לשנים רבות לאחר הפרישה, ומכאן חשיבותו הרבה של הנושא. אולם,



תכנון מס מקצועי, תוך ניצול מלא ומושכל של הוראות החוק, עשוי להפחית את חבות המס בגין הכספים העומדים לרשותנו בפרישה באופן משמעותי!



ייעוץ מס לפרישה בשיטת One Stop Shop, על-ידי ריכוז כלל שירותי ייעוץ המס הנדרשים לעובד תחת קורת גג אחת הינו השיטה היעלה והנוחה עבור העובד.

חשוב להסתייע בגופים /חברות ויועצים בלתי תלויים, דבר המבטיח כי הייעוץ המוענק הנו אובייקטיבי לחלוטין ותוך ראיית צרכי הלקוח וטובתו הבלעדית בלבד.



בחלק מהחברות העוסקות בייעוץ לפורשים ניתן למצוא כיום מומחים שבעברם המקצועי
ניסיון כאחראי על המיסוי הפנסיוני ברשות המסים ונחשבים לבכירי יועצי המיסוי הפנסיוני בישראל.




ייעוץ מס לפרישה



בשל מורכבות חוקי המס החלים על הכספים שנצברו בפרישה, נוצרים מספר מסלולי פרישה אפשריים, כאשר לכל מסלול תוצאת מס שונה. הדבר תלוי בין היתר בתקופת העבודה, בגובה הסכומים שנצברו ובסוגם, במועד צבירתם וקבלתם, בגיל הפרישה, ברמת ההכנסה לפני ולאחר הפרישה, במצב הבריאותי ועוד.



כדי לקבל במועד הפרישה את ההחלטה המתאימה ביותר, יש צורך להביא בחשבון את כל הגורמים הנ"ל ולשקללם יחד לשם יצירת מסלול הפרישה האופטימאלי שעונה על צרכי העובד בצורה הטובה ביותר ובכפוף לחבות המס הנמוכה ביותר.



המטרות שמומלץ לבקש בעת פניה לייעוץ פרישה:

ניתוח כל מסלולי הפרישה האלטרנטיביים והצגת חלופות אפשריות

בחירת מסלול הפרישה המתאים ביותר לצרכי העובד בכפוף לחבות המס הנמוכה ביותר

מילוי אוטומאטי של כל הטפסים הנדרשים לצורך טיפול מול רשויות המס

ייצוג מול רשויות המס והשגת כל האישורים הנדרשים לפי חוק

ייצוג מול רשויות המס וקבלת כל האישורים הנדרשים לפי חוק

מילוי כל הטפסים הנדרשים לטיפול מול רשויות המס

בחירת מסלול הפרישה האופטימאלי בכפוף לחבות מס מינימאלית

ניתוח כל מסלולי הפרישה האלטרנטיביים והצגת חלופות אפשריות




ניתוח מסלולי הפרישה ובחירת מסלול הפרישה האופטימאלי בו חבות המס הנה הנמוכה ביותר, נעשה בין היתר בדר"כ באמצעות מערכת ייעוץ חדשה וייחודית - BEST ADVISE
אשר פותחה בלעדית ע"י רו"ח צביקה משבנק ונחשבת למובילה בתחום .



כשירות משלים לייעוץ המס לפרישה, רצוי להעניק לעובד גם עזרה במילוי כל הטפסים הרבים והמורכבים אותם הוא נדרש למלא לצורך טיפול מול רשויות המס, ואף לפעול עבורו בהשגת כל האישורים הנדרשים לפי חוק.